Accesibilidad: Filadelfia prohíbe las tiendas sin efectivo

By | November 9, 2021

Reimpreso de la industria del quiosco

Artículo completo como se publicó originalmente en NPR.org

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Filadelfia se acaba de convertir en la primera gran ciudad del país en prohibir los negocios sin efectivo en la ciudad, en parte para proteger a personas como algunos trabajadores de la construcción que no tienen un banco o tarjeta de crédito.

Casi el 13 por ciento de la población de Filadelfia, cerca de 200.000 personas, no tiene servicios bancarios, según datos bancarios federales. Eso es más del doble del promedio regional.

Extracto: Lo siguiente es excepto del artículo de noticias de PBS sobre Filadelfia que decide prohibir las tiendas “sin efectivo”.

Los no bancarizados y no bancarizados en Filadelfia

El otoño pasado, un legislador veterano de Pensilvania presentó un proyecto de ley que prohíbe los negocios sin efectivo: tiendas y restaurantes donde los clientes solo pueden pagar con tarjetas de crédito y débito.

El alcalde de Filadelfia lo convirtió en ley la semana pasada, convirtiendo a Filadelfia en la primera gran ciudad del país en prohibir las tiendas sin efectivo. A partir del 1 de julio.

El legislador de la Autoridad Palestina pensó que era discriminatorio para las empresas rechazar a los residentes de bajos ingresos que no tienen cuentas bancarias, una población a la que a menudo se hace referencia como los “no bancarizados” o los “sub-bancarizados”.

Lea el artículo completo en NPR.org


Más sobre Cashless y Underbanked

Encuesta nacional de la FDIC de hogares no bancarizados y con acceso insuficiente a los servicios bancarios de 2017

La FDIC se compromete a ampliar el acceso de los estadounidenses a servicios bancarios seguros y asequibles. La Encuesta nacional de hogares no bancarizados y sub-bancarizados de la FDIC es una contribución a este fin.

Para evaluar la inclusividad del sistema bancario, y en respuesta parcial a un mandato legal, la FDIC ha realizado la encuesta cada dos años desde 2009.1 La encuesta más reciente se administró en junio de 2017 en asociación con la Oficina del Censo de EE. UU. Y recopiló respuestas de más de 35,000 hogares. La encuesta proporciona estimaciones de la proporción de hogares estadounidenses que no tienen una cuenta en una institución asegurada y la proporción que tiene una cuenta pero obtuvo servicios financieros alternativos (no bancarios) en los últimos 12 meses. La encuesta también proporciona información que puede informar los esfuerzos para satisfacer mejor las necesidades de estos consumidores dentro del sistema bancario.

Las estimaciones de la encuesta de 2017 indican que el 6.5 por ciento de los hogares en los Estados Unidos no tenían servicios bancarios en 2017. Esta proporción representa aproximadamente 8,4 millones de hogares. Algunas otras estimaciones sitúan esa cifra en 50 millones. Un 18,7 por ciento adicional de los hogares estadounidenses (24,2 millones) no tenían acceso a servicios bancarios, lo que significa que el hogar tenía una cuenta corriente o de ahorros, pero también obtenía productos y servicios financieros fuera del sistema bancario.

La encuesta de 2017 examina una serie de temas adicionales, incluidos los métodos que utilizan los hogares bancarizados para acceder a las cuentas, las visitas a las sucursales bancarias, el uso de tarjetas prepagas, el uso de servicios financieros alternativos, el ahorro para gastos inesperados o emergencias, el uso del crédito y los métodos que los hogares utilizaban para realizar transacciones financieras en un mes típico.

Visite economicinclusion.gov para conocer los resultados de la encuesta, la capacidad de generar tablas y gráficos personalizados utilizando datos de encuestas de 2017 y años anteriores, y descargas de datos y documentación.

El informe de la encuesta de 2017, el resumen ejecutivo y otros materiales relacionados están vinculados a continuación. (Todos los elementos son archivos PDF. Consulte la Ayuda en PDF para obtener ayuda).

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